Wealth Journey
Không bắt đầu bằng đầu tư.
Hãy bắt đầu bằng việc hiểu bạn đang ở đâu.
Wealth Journey là bản đồ học tập trung tâm của iziWealth Insights, giúp bạn học tài chính theo một hành trình rõ ràng: từ làm chủ dòng tiền, tăng trưởng tài sản đến quản lý gia sản, hưu trí, di sản và kế thừa.
Thay vì học tài chính rời rạc, Wealth Journey giúp bạn biết nên học gì trước, học gì sau và đâu là cấp độ phù hợp với tình trạng tài chính hiện tại của mìnhThay vì học tài chính rời rạc, Wealth Journey giúp bạn biết nên học gì trước, học gì sau và đâu là cấp độ phù hợp với tình trạng tài chính hiện tại của mình
Biết kiến thức tài chính chưa đủ
Nhiều người học tài chính theo cách rất tự nhiên nhưng thiếu hệ thống: hôm nay đọc về tiết kiệm, ngày mai xem video về cổ phiếu, hôm sau nghe ai đó nói về bất động sản, rồi lại tìm hiểu bảo hiểm, vàng, trái phiếu hoặc tự do tài chính.
Cách học này không sai, nhưng dễ dẫn đến một vấn đề: người đọc biết nhiều khái niệm, nhưng không biết mình đang ở đâu và nên ưu tiên điều gì trước.
Trong tài chính, thứ tự rất quan trọng. Nếu dòng tiền chưa ổn mà đã đầu tư rủi ro cao, nếu chưa có quỹ dự phòng mà đã dùng đòn bẩy, hoặc nếu đã có tài sản lớn nhưng chưa có kế hoạch bảo vệ, hưu trí, thuế và di sản, thì hệ thống tài chính rất dễ bị tổn thương.
3 sai lầm phổ biến
Học rời rạc
Biết nhiều chủ đề như cổ phiếu, bảo hiểm nhưng thiếu một bản đồ kết nối chúng lại với nhau.
Sai thứ tự
Đầu tư quá sớm khi dòng tiền chưa ổn khiến tài sản dễ bị bán tháo vào thời điểm bất lợi.
Lạc lối
Không xác định được cấp độ hiện tại khiến bạn dễ học lan man theo những lời khuyên.
“Trong tài chính, học đúng thứ, đúng thời điểm quan trọng không kém việc học nhiều.“
iziWealth Insights
Khám phá 3 cấp độ Wealth
iziWealth tổ chức kiến thức theo 3 cấp độ, tương ứng với 3 giai đoạn trưởng thành tài chính: xây nền tảng, tăng trưởng tài sản và quản lý gia sản dài hạn.
Cấp độ 1: Quản lý tài chính cá nhân
Xây nền tảng tài chính cá nhân và gia đình.
Cấp độ 1 giúp bạn kiểm soát tài chính cá nhân và tài chính gia đình trước khi nghĩ đến đầu tư hoặc quản lý gia sản.
Cấp độ 2: Tăng trưởng tài sản
Học đầu tư, phân bổ tài sản và quản trị rủi ro.
Cấp độ 2 giúp bạn hiểu cách đưa nguồn lực đó vào các tài sản phù hợp để tăng trưởng một cách có kỷ luật.
Cấp độ 3: Tự do tài chính và Di sản
Quản lý gia sản, hưu trí và kế thừa bền vững.
Cấp độ 3 trả lời câu hỏi lớn hơn: làm sao để tài sản được quản lý, bảo vệ, vận hành, tối ưu và chuyển giao một cách bền vững?
Hành trình Wealth: Từ nền móng đến Tự do & Di sản
Dòng tiền >>>
Nền móng của mọi kế hoạch tài chính. Không kiểm soát được dòng tiền thì khó tiết kiệm, khó đầu tư và khó xây tài sản bền vững.
Tích lũy >>>
Bước tạo nguồn lực, Tích lũy đều đặn giúp bạn có quỹ dự phòng, vốn đầu tư và khả năng chuẩn bị cho các mục tiêu dài hạn.
Đầu tư >>>
Công cụ tăng trưởng, Đầu tư chỉ hiệu quả khi được đặt trong mục tiêu, thời gian, rủi ro và kỷ luật phù hợp
Tài sản >>>
Kết quả của tích lũy và đầu tư. Tài sản cần được phân bổ, theo dõi và bảo vệ.
Gia sản >>>
Hệ thống tài sản được quản lý có mục tiêu, có cấu trúc và có kỷ luật.
Di sản
Cách tài sản, tri thức, giá trị và trách nhiệm được chuyển giao cho thế hệ sau.