Wealth Journey
Nền tảng của mọi kế hoạch tài chính.
Hãy bắt đầu bằng việc hiểu bạn đang ở đâu.
Làm chủ dòng tiền là cấp độ nền tảng của hành trình Weatlh. Đây là nơi bạn bắt đầu hiểu tiền của mình đến từ đâu, đi về đâu, còn lại bao nhiêu và cần được phân bổ như thế nào cho cá nhân và gia đình.
Nếu dòng tiền chưa ổn, mọi kế hoạch đầu tư, vay nợ, mua tài sản hay tự do tài chính đều có thể trở nên thiếu bền vững.
1. Cấp độ 1 dành cho ai ?
Cấp độ 1 phù hợp với bạn nếu:
- Chưa biết rõ tiền của mình đi đâu mỗi tháng.
- Thu nhập có thể ổn nhưng cuối tháng không còn dư.
- Chưa có quỹ dự phòng.
- Chưa lập ngân sách cá nhân hoặc ngân sách gia đình.
- Có nợ tiêu dùng hoặc dùng thẻ tín dụng thiếu kiểm soát.
- Muốn bắt đầu tiết kiệm nhưng chưa duy trì được thói quen.
- Muốn hiểu sức khỏe tài chính cá nhân và gia đình.
2. Cấp độ 1 giúp bạn điều gì ?
Level 1 giúp bạn trả lời các câu hỏi
- Dòng tiền cá nhân và gia đình vận hành như thế nào?
- Vì sao thu nhập cao chưa chắc đã giàu?
- Làm sao để theo dõi chi tiêu?
- Làm sao để lập ngân sách?
- Cần có bao nhiêu tiền trong quỹ dự phòng?
- Khi nào một người nên bắt đầu nghĩ đến đầu tư?
3. Kết quả đạt được sau khi hoàn thành Cấp độ 1 ?
Sau khi hoàn thành Cấp độ 1, bạn nên có thể:
- Biết dòng tiền của mình đang dương, cân bằng hay âm.
- Có ngân sách cá nhân hoặc ngân sách gia đình cơ bản.
- Bắt đầu xây dựng quỹ dự phòng.
- Hiểu các rủi ro tài chính cá nhân phổ biến.
- Hình thành thói quen tiết kiệm.
- Biết mình đã sẵn sàng bước sang đầu tư hay chưa.
Cây kiến thức _ Cấp độ 1: Quản lý tài chính cá nhân (PFM)
Phần 1: Hiểu và đánh giá tài chính cá nhân
Giúp người đọc hiểu tài chính cá nhân và vì sao cần quản lý tài chính cá nhân, hiểu dòng tiền, hiểu tình trạng tài chính của bản thân
- Bài 1: Tài chính cá nhân là gì và vì sao ai cũng cần quản lý tiền ?
- Bài 2: 5 trụ cột của tài chính cá nhân
- Bài 3: Các giai đoạn của hành trình tài chính
- Bài 4: Thiết lập mục tiêu tài chính theo từng giai đoạn cuộc đời
- Bài 5: Dòng tiền cá nhân là gì và vì sao nó quan trọng hơn thu nhập
- Bài 6: Công thức cơ bản để kiểm soát dòng tiền cá nhân
- Bài 7: Sức khỏe tài chính cá nhân là gì và làm thế nào để đo lường
- Bài 8: Tự chuẩn đoán sức sức khỏe tài chính – bảng kiểm tra 5 lĩnh vực
- Bài 9: Xây dựng thói quen đánh giá sức khỏe tài chính định kỳ
Phần 2: Chi tiêu thông minh
Giúp người đọc hiểu chi tiêu, theo dõi chi tiêu, kiểm soát chi tiêu và tối ưu chi tiêu
- Bài 1: Vì sao hiểu chi tiêu là bước đầu tiên để quản lý tiền ?
- Bài 2: Chi tiêu thiết yếu và chi tiêu không thiết yếu
- Bài 3: Chi tiêu tối thiểu và chi tiêu tiêu chuẩn
- Bài 4: Hướng dẫn theo dõi chi tiêu hiệu quả
- Bài 5: Cách tối ưu chi tiêu mà vẫn giữ đươc chất lượng cuộc sống
- Bài 6: Theo dõi chi tiêu bằng ứng dụng ngân hàng có hiệu quả không?
- Bài 7: Budget là gì và vì sao ai cũng nên có ngân sách cá nhân?
- Bài 8: Cách lập ngân sách cá nhân trong 5 bước đơn giản
- Bài 9: Những lỗi phổ biến khi lập ngân sách
- Bài 10: Quy tắc 50-30-20 trong quản lý chi tiêu
- Bài 11: Envelope method: phương pháp quản lý tiền đơn giản
Phần 3: Xây dựng nền tảng tài chính
Giúp người đọc xây nền tảng tài chính an toàn, tạo quỹ dự phòng, hình thành thói quen tiết kiệm
- Bài 1: Các loại thu nhập trong tài chính cá nhân
- Bài 2: Thu nhập chủ động và thu nhập thụ động
- Bài 3: Các giai đoạn của hành trình tài chính
- Bài 4: Quỹ dự phòng là gì và vì sao bạn cần có ngay hôm nay?
- Bài 5: Bạn nên có bao nhiêu tiền trong Quỹ dự phòng?
- Bài 6: Cách xây dựng Quỹ dự phòng từ con số 0
- Bài 7: Nhưng rủi ro tài chính cá nhân thường gặp
- Bài 8: Cách chuẩn bị tài chính cho các tình huống khẩn cấp
- Bài 9: Những sai lầm khi sử dụng thẻ tín dụng và vay tiêu dùng
- Bài 10: Tầm quan trọng của việc tiết kiệm
- Bài 11: Pay Yourself First: nguyên tắc tiết kiệm quan trọng nhất
- Bài 12: Auto savings và sinking fund áp dụng ra sao
- Bài 13: Cách đặt mục tiêu tiết kiệm hiệu quả
- Bài 14: Cách duy trì thói quen tiết kiệm lâu dài
Phần 4: Giải pháp Quản lý tài chính cá nhân_PFM
Hiểu về Quản lý tài chính các nhân và cách sử dụng các công cụ quản lý tài chính cá nhân (PFM)
- Bài 1: MoMo: ví điện tử có thể dạy gì cho ngân hàng về PFM hành vi?
- Bài 2: Cake by VPBank: PFM cho thế hệ số nên bắt đầu từ đâu?
- Bài 3: Timo: quản lý tiền cá nhân bắt đầu từ trải nghiệm sống hay từ sản phẩm ngân hàng?
- Bài 4: PFM không phải là biểu đồ chi tiêu trên app
- Bài 5: PFM trên thị trường: từ sổ chi tiêu số đến huấn luyện viên tài chính cá nhân
- Bài 6: PFM thế giới và châu Á đang đi đến đâu?
- Bài 7: PFM tại Việt Nam: bank, ví, fintech đang làm gì?
- Bài 8: App ngân hàng có PFM đầy đủ, nó nên trông như thế nào?
- Bài 9: So sánh PFM app ngân hàng tại Việt Nam với tiêu chuẩn thế giới
- Bài 10: PFM là gì? Và vì sao không nên hiểu PFM là một tab trên app
- Bài 11: PFM Feature ≠ PFM Capability
- Bài 12: Bản đồ tính năng PFM: từ nhìn thấy tiền đến hành động tài chính
- Bài 13: Nghịch lý PFM — Có tính năng nhưng khách hàng không dùng
- Bài 14: PFM không thể chỉ giao cho đội app rồi kết thúc
- Bài 15: Ai nên sở hữu PFM trong một ngân hàng?
- Bài 16: Spending Analysis: biết tiền đi đâu, nhưng đã đủ chưa?
- Bài 17: Budget Management: vì sao đặt ngân sách thường thất bại?
- Bài 18: Savings Goals: từ heo đất số đến mục tiêu tài chính
- Bài 19: Smart Alerts: nhắc đúng lúc hay làm phiền người dùng?
- Bài 20: Monthly Report: báo cáo tháng có thể trở thành bài học tài chính không?
Phần 5: Case study thực tế
Hiểu tổng quan tài chính cá nhân và gia đình để xây dựng nền tảng vững chắc
- Bài 1: PFM không bắt đầu từ app, mà bắt đầu từ đời sống tài chính thật
- Bài 2: Mỗi người dùng cần một cách quản lý tiền khác nhau
- Bài 3: Một app PFM tốt nên giúp người dùng làm gì trong từng tình huống?
- Bài 4: PFM cho gia đình trẻ: tiền nhà, tiền con, hóa đơn và mục tiêu dài hạn
- Bài 5: PFM giúp kiểm soát nợ như thế nào?
- Bài 6: PFM cho người thu nhập không đều: quản lý tiền thế nào khi tháng nhiều tháng ít?
- Bài 7: Vì sao phải quản lý dòng tiền trước khi đầu tư?
- Bài 8: Thu nhập cao nhưng cuối tháng vẫn hết tiền: PFM nhìn ra điều gì?
- Bài 9: PFM như công cụ làm chủ tài chính trong gia đình
- Bài 10: Dùng PFM để dạy trẻ hiểu tiền vào – tiền ra
- Bài 11: PFM giúp chuẩn bị mua nhà như thế nào?
- Bài 12: PFM cho thế hệ kẹp giữa: vừa nuôi con, vừa lo cha mẹ, vừa chuẩn bị tuổi già
- Bài 13: Từ quản lý chi tiêu đến xây tài sản gia đình: PFM nên đi cùng bạn thế nào?
- Bài 14: Người mới đi làm nên dùng PFM như thế nào trong 12 tháng đầu?
- Bài 15: Sinh viên nên học PFM từ tiền tiêu vặt, học phí và khoản chi nhỏ như thế nào?