Cấp độ 3 phù hợp với bạn nếu:

• Đã có tài sản tích lũy nhất định.
• Có nhiều loại tài sản khác nhau.
• Muốn quản lý tài sản theo hệ thống.
• Bắt đầu quan tâm đến hưu trí và tự do tài chính.
• Muốn bảo vệ tài sản trước biến động lớn.
• Có gia đình và muốn chuẩn bị tài chính dài hạn.
• Là chủ doanh nghiệp hoặc người có tài sản gắn với kinh doanh.
• Quan tâm đến di sản, kế thừa và quản trị tài sản gia đình.
• Muốn hiểu sâu hơn về trách nhiệm, nghĩa vụ thuế và cách làm việc với chuyên gia pháp lý/thuế.

Cấp độ 3 giúp bạn trả lời:

• Tài sản là gì?
• Gia sản là gì?
• Quản lý gia sản khác gì với đầu tư và sở hữu tài sản?
• Vì sao người có tài sản cần nhìn tài sản như một hệ thống?
• Cấu trúc tài sản là gì?
• Làm sao để bảo vệ tài sản trước biến động?
• Nghỉ hưu tài chính cần chuẩn bị ra sao?
• Di sản tài chính là gì?
• Vì sao cần lập kế hoạch kế thừa?
• Dòng tiền gia đình và dòng tiền doanh nghiệp khác nhau ra sao?
• Khi nào cần quan tâm đến trách nhiệm và nghĩa vụ thuế?

Sau khi hoàn thành Cấp độ 3, bạn nên có thể:

• Hiểu gia sản là một hệ thống gồm tài sản, nợ, dòng tiền, rủi ro và mục tiêu.
• Phân biệt đầu tư với quản lý gia sản.
• Biết vì sao tài sản cần được cấu trúc và bảo vệ.
• Hiểu các rủi ro lớn đối với tài sản cá nhân và gia đình.
• Biết chuẩn bị hưu trí theo dòng tiền, không chỉ theo tuổi.
• Hiểu di sản không chỉ là tài sản để lại, mà còn là tri thức, giá trị và khả năng quản lý của thế hệ sau.
• Biết khi nào cần làm việc với chuyên gia pháp lý, thuế, bảo hiểm, đầu tư hoặc quản trị gia đình.